{
  "$type": "site.standard.document",
  "bskyPostRef": {
    "cid": "bafyreifb55inqfyeuwle73gm3kcnqnyxc46ygpy5blzjogilxiw5fgcaia",
    "uri": "at://did:plc:pizww5qdgw6kno3aggnu7afe/app.bsky.feed.post/3mnrggssjmo64"
  },
  "description": "Den uppdaterade Nationella riskbedömningen av penningtvätt och finansiering av terrorism pekar ut fyra branscher som löper störst risk att utnyttjas för penningtvätt. Bland annat bedöms det finnas förbättringsutrymme i bankernas förebyggande arbete.",
  "path": "/2026/06/08/fyra-branscher-loper-storst-risk-att-utnyttjas-for-penningtvatt/",
  "publishedAt": "2026-06-08T10:01:31.000Z",
  "site": "at://did:plc:pizww5qdgw6kno3aggnu7afe/site.standard.publication/3mnmogect2jni",
  "tags": [
    "Advokater",
    "Banker",
    "BRÅ",
    "ESO",
    "Fastighetsmäklare",
    "Finansbolag",
    "FMI.",
    "Penningtvätt"
  ],
  "textContent": "Fyra branscher löper störst risk att utnyttjas för penningtvätt. Den uppdaterade Nationella riskbedömningen av penningtvätt och finansiering av terrorism pekar ut fyra branscher som löper störst risk att utnyttjas för penningtvätt. Bland annat bedöms det finnas förbättringsutrymme i bankernas förebyggande arbete. I riskbedömningen hävdas att narkotikainkomster tillsammans med bedrägerier skulle vara den organiserade brottsligheten största inkomstkällor. Det är inte sant och på grund av det påståenden behöver alla delar av rapporten läsas med försiktighet. Vad tjänar de kriminella gängen sina pengar på? Gängens inkomster och organisering Kriminella ekonomin större än tidigare känt Polismyndigheten är en av 17 organisationer som ingår i Samordningsfunktionen för åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism som har publicerat en uppdaterad nationell riskbedömning. Vilseledande uppgifter i rapporten Risknivån bedöms generellt som högre på grund av att hotet från organiserad brottslighet har ökat, samt att brottsligheten blivit alltmer integrerad i den legala samhällsstrukturen. Detta betyder i klartext att de kriminella gängen blivit mer etablerade, delar av den har fått positioner i samhället och finansvärlden. Gängen har blivit bättre organiserade och mer hierarkiska, En konsekvens av är att våldet minskat. Det är den viktigast anledningen tilt att skjutvapenmorden och skjutningarna minskat. Samtidigt har sprängningarna som används för att skrämma folk i samband med utpressningar och andra brott ökat. De ger ekonomisk avkastning. Att döda folk kostar bara pengar. I rapporten ägnar sig åt de som skrivit rapporten också ren vilseledande statistik. De slår ihop penningtvätt och narkotikabrott för att visa hur detta ökat. Ökningen handlar dock framförallt om narkotikabrott och de flesta narkotikabrott har ingenting med organiserad brottslighet att göra. Huvuddelan av narkotikabrotten handlar om eget bruk och innehav för eget bruk. Det är vanligt folk och missburkar utan koppling till kriminella gäng som åker fast för sant. Att slå ihop dessa brott med grova narkotikabrott och penningtvätt är grymt vilseledande och säger ingenting. Brottsligheten som helhet har minskat stadig sen 1990-talet. Riskbranscher Fyra branscher löper störst risk att utnyttjas för penningtvätt och dessa är bank- och finansieringsrörelse, betalningsinstitut, bokförings- och redovisningstjänster samt fastighetsmäklare. Ärligt sagt är ju de två första samma bransch då de både hanterar betalningar. Fastighetsmäkarle är förstås centrala då det kan handla om stora pengar vid hus- och lägenhetsköp. De kan hjälp personer som har mängder med kontanter men inge pengar på banekn med att köpa bostäder. – Penningtvätt och finansiering av terrorism är allvarliga hot mot samhället som kräver gemensamt ansvarstagande. Genom ökad kunskap om riskerna och stärkt samverkan mellan myndigheter och privata aktörer kan resurser och åtgärder riktas dit de gör störst nytta. Kunskap om riskerna är grunden för effektiva åtgärder, säger Annie Frohm från Polismyndigheten. Hon är ordförande i Samordningsfunktionen. Det märkliga är att de inet nämner spelbranschen som en av de stora riskbrascherna. Antalet misstänkta fall av penningtvätt som anmäls till i denna brasch är många fler än i fastighetsmäklarbranschen eller i bokföringsbranschen. Banksektorn är en central aktör Den kriminella ekonomin omsätter årligen minst 352 miljarder kronor, enligt Expertgruppen för studier i offentlig ekonomi. För att kunna använda brottsvinster i den legala ekonomin är kriminella aktörer beroende av penningtvätt, ofta via företag och företagskonton. – Banksektorn är en central aktör i arbetet med att förhindra att brottsvinster förs in i den legala ekonomin. Bankerna har redan etablerade rutiner och system för att upptäcka misstänkt penningtvätt, men våra analyser visar att de behöver stärkas. Därför arbetar vi nära bankerna för att minska risken att deras tjänster utnyttjas av kriminella, säger Anna Karin Hansen. Hon är chef för brottsförebyggande kansliet vid Ekobrottsmyndigheten. Missbrukar andra individers identiteter Den uppdaterade riskbedömningen lyfter flera riskfaktorer som bankerna behöver vara särskilt uppmärksamma på, bland annat missbruk av identiteter, målvakter och snabbt förändrade transaktionsmönster. – I många av våra utredningar ser vi att banker inte alltid reagerar på större förändringar i bolagsstyrelser eller avvikande transaktionsmönster på företagskonton. Här finns en möjlighet att stärka kundkännedomen och dess överlappning med övriga kontrollsystem, fortsätter Anna Karin Hansen. Ekobrottsmyndigheten ser återkommande i sina utredningar hur kriminella aktörer missbrukar andra individers identiteter och registrerar dem som företrädare för företag. Ofta via ett så kallat historikbolag som ger dem direkt tillgång till företagskontot hos banken. – Kriminella aktörer använder företag som brottsverktyg och tvättar stora summor via företagskonton i banksektorn. Det behöver bli svårare att starta eller ta över ett bolag för att använda det till ekonomisk brottslighet och penningtvätt, säger Anna Karin Hansen. Fastighetsbranschen utgör ett attraktivt brottsverktyg Underrättelser tyder också på att fenomenet med möjliggörare bland fastighetsmäklare är betydligt mer omfattande än man tidigare har förstått. Fastighetsbranschen utgör ett attraktivt verktyg för att tvätta och investera brottsvinster. – Penningtvätt inom sektorn kan ske antingen då fastighetsmäklaren är omedveten om att det rör sig om penningtvätt, är medveten men ser mellan fingrarna eller är direkt delaktig och agerar som möjliggörare, säger David Johansson. Han är operativ chef vid Fastighetsmäklarinspektionen, FMI. Det förekommer att fastighetsmäklare upplåter klientmedelskonton med syfte att skapa legitimitet till transaktioner, samt upprättar olika typer av falska eller felaktiga underlag som sedan används inom penningtvättsupplägg. – Mäklarna ska agera grindvakter och stoppa misstänkta affärer, det är därför viktigt att de förstår sin roll och vilken betydelse den har, säger David Johansson. Åtal för grov näringspenningtvätt i Södertälje Åtal för grova ekobrott i Södertälje Kriminella manipulerar bolånemarknaden Misstänkt korruption i samband med fastighetshärvan i Södertälje Razzia mot lyxmäklare – tre personer häktade ”Viktigast att faktiskt agera” Det finns också ett större samarbete mellan FMI och Finanspolisen för att stoppa organiserad brottslighet och misstänkt penningtvätt i bostadsaffärer. – Vi tycker att rapportantalet fortfarande är väldigt lågt kopplat till den risk vi ser med branschen. Fastighetsmarknaden är attraktiv för kriminella som vill tvätta sina brottsvinster eller vill tillgodogöra sig brottsvinster i form av fastighetsägande, säger Lena Palmklint. Hon är chef för Finanspolisen. – Viktigast av allt när man väl identifierar någonting är att faktiskt agera. Inte bara att rapportera in till Finanspolisen utan även att stoppa affären. De samverkande organisationerna De 17 samverkande organisationerna är Bolagsverket, Brottsförebyggande rådet, Ekobrottsmyndigheten, Fastighetsmäklarinspektionen, Finansinspektionen, Kronofogdemyndigheten, Länsstyrelsen i Skåne län, Länsstyrelsen i Stockholms län, Länsstyrelsen i Västra Götalands län, Polismyndigheten, Revisorsinspektionen, Skatteverket, Spelinspektionen, Sveriges advokatsamfund, Säkerhetspolisen, Tullverket och Åklagarmyndigheten. Läs mer: Professionella penningtvättare spelar en allt större roll för gängen Två män åtalade för penningtvätt av 76 miljoner Storskalig penningtvätt i företagsmiljö Fängelse för bokföringsbrott och penningtvätt Fem personer dömda för bedrägerier och penningtvätt Fem års fängelse för narkotika- och penningtvättsbrott Fängelse för omfattande penningtvätt Misstänkt penningtvätt i flera företag",
  "title": "Fyra branscher löper störst risk att utnyttjas för penningtvätt"
}